近日，韶关市院在办理审查逮捕涉嫌信用卡诈骗和非法经营案件中，发现行为人使用他人信用卡，虚构交易信息，利用本人或者他人申领的POS机非法套现，从中收取手续费，以达到非法牟利的目的。此类案件暴露了当前信用卡管理领域存在信用卡发放审核程序不严谨，信用额度管控不严，片面追求信用卡发放量、POS机安装数等业务指标的问题。
该院依法向中国银行业监督管理委员会韶关监管分局发出检察建议：一是完善信用卡业务审核程序，强化对申请人身份信息、财务状况的审查；二是健全业务监管、考核机制，合理设置审批权限，强化守法教育；三是强化部门内部及部门之间信息共享机制；四是加强预防金融诈骗犯罪的法制宣传。
该检察建议得到韶关银监分局高度重视，督导各银行业机构结合案件开展风险排查活动，各银行业机构对检察建议提出的问题积极整改落实，着力营造良好的银行业合规经营环境，取得良好的社会效果和法律效果。
